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    上海十一选五投注:资产配置中我们为什么要配置债基?

    2019年02月15日 13:45
    来源: 格林基金
    编辑:东方财富网

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    上海十一选五遗漏查询 www.kkcly.com   各位小伙伴们好,春节假期刚刚结束,又到了一年一度的情人节,在谈情说爱的同时,也要抓住投资机会。

      “全球投资之父”约翰·邓普顿曾表示:“别将所有的鸡蛋放在同一个篮子里:要将投资分散在不同的公司、行业及国家中,还要分散在股票及债券中,因为无论你多聪明,也不能预计或控制未来?!?/p>

      那么我们今天就来聊聊,在资产配置中必不可少的一类投资品种——债券型基金。

      2018年,全球资产价格几乎全线下跌,上证综指更是创出中国股市诞生以来仅次于2008年的第二大跌幅,在这种弱市的情况下,以稳健为主的债券型基金,悄然的走出一波牛市,并且收益类在2018年领跑各类型基金产品,全年的平均收益率达到了4.16%(数据来源:Wind)

      而在2001年-2016年部分投资品收益状况中,我们可以看到债券型基金也有着非常亮眼的表现。

      部分投资品平均年化复合收益率

    偏股型基金上证指数债券型基金3年定期存款银行理财
    17.47%7.56%8.38%2.75%3.50%

      数据来源:Wind、基金业协会、公开网站。上证指数和偏债型基金数据从2001年9月-2016年6月;3年定期存款和银行理财数据是2016年10月数据。

      在资产配置的金字塔中,债券型基金是一种相对安全和稳妥的投资品种,可以在控制风险的同时获取一定收益的机会,适合风险偏好较低,并希望长期持有以获取稳定投资回报的投资者,是资产配置中的“稳定器”。

      债券型基金适合以下几种投资者:

      第一,风险承受能力较低、对收益稳定性要求较高的投资者;

      第二,有闲置资金、希望获得高于储蓄和货币市场基金收益的个人投资者;

      第三,希望获得安全系数较高的收入来源、满足退休养老的中老年投资者。

      债券基金有什么优势?

      债券型基金是指以债券为主要投资对象的基金。相比投资单一的债券,投资债券型基金优势主要有二:

      1、分散投资:相比单一投资债券,债券型基金可以对不同种类的债券进行组合投资,实践“不将资金放在一个篮子里” 的投资理念。不同种类期限的债券对市场的利率的敏感度不同,也可以分散信用风险,以此来保证投资组合的整体稳健性。

      2、流动性高:投资者如果买了非流通性的债券,只能到期了再兑现收益,但是债券型基金是间接投资债券的,在开放日内可申购、赎回,流动性较高。

      什么是纯债基金?

      纯债基金就是一种只投资普通债券的基金,主要投资于国债、金融债、短融、企业债等固定收益债券,因为不受股票市场的波动影响、净值波动相对较小、风险相对较低,因此对追求相对稳定收益的投资者具有较高的吸引力。

      纯债基金的优点

      1、安全性较高、风险较小

      纯债基金投资于国债、金融债等固定收益类金融工具,安全性值得信赖。

      2、收益相对稳定

      因为纯债基金都是投资固收类资产,受市场波动的影响较小。因此,其收益相比于股票型基金混合型基金也是十分稳定的,但也需要投资者长期持有才会获得相对满意的收益。

    (文章来源:格林基金)

    (责任编辑:DF384)

     
     
     
     

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